康乾配资工行被央行罚款3961.5万元：违反金融统计相关规定等

　　12月19日金融一线消息康乾配资，中国人民银行发布行政处罚信息显示，中国工商银行因10项违法行为，被中国人民银行警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。该行的具体违法行为类型如下：

　　1．违反金融统计相关规定；

　　2．违反账户管理规定；

　　3．违反清算管理规定；

　　4．违反特约商户实名制管理规定；

　　5．违反反假货币业务管理规定；

　　6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

　　7．未按规定履行客户身份识别义务；康乾配资

　　8．未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　10．与身份不明的客户进行交易。

　　一同被罚的还有17名相关责任人，分别是任某明（中国工商银行个人金融业务部）、胡某峰（中国工商银行商户发展中心）、曾某民（中国工商银行银行卡业务部）、杨某（中国工商银行网络金融部）、赵某霖（中国工商银行管理信息部）、孟某（中国工商银行网络融资中心）、朱某伟（中国工商银行授信管理部、风险管理部）、张某（中国工商银行金融业务部）、王某（中国工商银行国际业务部）、王某（中国工商银行结算与现金管理部）、胡某冰（中国工商银行金融市场部）、廉某（中国工商银行内控合规部）、赵某（中国工商银行银行卡业务部）、金某山（中国工商银行普惠金融事业部）、王某（中国工商银行运行管理部）、李某浩（中国工商银行软件开发中心）、刘某（中国工商银行票据营业部），17人总计被罚113.3万元。

序号	当事人名称	行政处罚决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	公示期限	备注
1	中国工商银行股份有限公司	银罚决字〔2025〕110号	1.违反金融统计相关规定；2.违反账户管理规定；3.违反清算管理规定；4.违反特约商户实名制管理规定；5.违反反假货币业务管理规定；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10.与身份不明的客户进行交易。	警告，没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
2	任某明（中国工商银行股份有限公司个人金融业务部）	银罚决字〔2025〕111号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.违反账户管理规定；2.未按规定履行客户身份识别义务；3.未按规定保存客户身份资料和交易记录；4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	警告，罚款13万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
3	胡某峰（中国工商银行股份有限公司商户发展中心）	银罚决字〔2025〕112号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.违反清算管理规定；2.违反特约商户实名制管理规定。	警告，罚款15万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
4	曾某民（中国工商银行股份有限公司银行卡业务部）	银罚决字〔2025〕113号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.违反清算管理规定；2.违反特约商户实名制管理规定。	警告，罚款15万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
5	杨某（中国工商银行股份有限公司网络金融部）	银罚决字〔2025〕114号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.违反清算管理规定；2.未按规定履行客户身份识别义务；3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	警告，罚款12万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
6	赵某霖（中国工商银行股份有限公司管理信息部）	银罚决字〔2025〕115号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款7.1万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
7	孟某（中国工商银行股份有限公司网络融资中心）	银罚决字〔2025〕116号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4.1万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
8	朱某伟（中国工商银行股份有限公司授信管理部、风险管理部）	银罚决字〔2025〕117号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4.1万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
9	张某（中国工商银行股份有限公司金融业务部）	银罚决字〔2025〕118号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
10	王某（中国工商银行股份有限公司国际业务部）	银罚决字〔2025〕119号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
11	王某（中国工商银行股份有限公司结算与现金管理部）	银罚决字〔2025〕120号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
12	胡某冰（中国工商银行股份有限公司金融市场部）	银罚决字〔2025〕121号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。	罚款4.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
13	廉某（中国工商银行股份有限公司内控合规部）	银罚决字〔2025〕122号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
14	赵某（中国工商银行股份有限公司银行卡业务部）	银罚决字〔2025〕123号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；3.与身份不明的客户进行交易。	罚款6.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
15	金某山（中国工商银行股份有限公司普惠金融事业部）	银罚决字〔2025〕124号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
16	王某（中国工商银行股份有限公司运行管理部）	银罚决字〔2025〕125号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录。	罚款2万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
17	李某浩（中国工商银行股份有限公司软件开发中心）	银罚决字〔2025〕126号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款3.5万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年
18	刘某（中国工商银行股份有限公司票据营业部）	银罚决字〔2025〕127号	对中国工商银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款2万元	中国人民银行	2025年12月10日	五年